when the loss occurs

оценщик размера страхового убытка — insurance adjuster

при наступлении страхового случая — when the loss occurs

связаться со своей страховой компанией — to contact (get in touch with) one's insurance company

долевой страховой интерес, частичный страховой интерес — partial interest

водная эрозия
—
[ http://www.eionet.europa.eu/gemet/alphabetic?langcode=en]

EN

water erosion
The breakdown of solid rock into smaller particles and its removal by water. As weathering, erosion is a natural geological process, but more rapid soil erosion results from poor land-use practices, leading to the loss of fertile topsoil and to the silting of dams, lakes, rivers and harbours. There are three classes of erosion by water. a) Splash erosion occurs when raindrops strike bare soil, causing it to splash, as mud, to flow into spaces in the soil and to turn the upper layer of soil into a structureless, compacted mass that dries with a hard, largely impermeable crust. b) Surface flow occurs when soil is removed with surface run-off during heavy rain. c) Channelized flow occurs when a flowing mixture of water and soil cuts a channel, which is then deepened by further scouring. A minor erosion channel is called a rill, a larger channel a gully. (Source: ALL)
[http://www.eionet.europa.eu/gemet/alphabetic?langcode=en]

Тематики

• охрана окружающей среды

EN

• water erosion

DE

• Wassererosion

FR

• érosion par l'eau

Употребление термина моральная угроза в литературе не вполне единообразно. Этот термин возник в литературе по страхованию, которая вначале сосредоточила внимание на двух типах информационных несовершенств: "моральная угроза", которая возникает в тех случаях, когда страховая компания не может наблюдать, прилагает ли страхователь усилия по предотвращению ущерба, и "неблагоприятный выбор", который встречается в тех случаях, когда в момент приобретения страхового полиса страхователь больше знает о вероятности наступления страхового события, чем компания. — The literature's use of the term moral hazard is not entirely uniform. The term originates in the insurance literature, which first focused attention on two types of informational imperfections: the "moral hazard" that arises when an insurance company cannot observe whether the insured exerts effort to prevent a loss and the "adverse selection" that occurs when the insured knows more than the company at the time he purchases a policy about his likelihood of an accident.

моральная угроза со стороны потребителя — moral hazard on the consumer side

Например, аренда невозможна вследствие моральной угрозы со стороны потребителя. — For example, leasing is impossible because of moral hazard on the consumer side.